用心守护 全力护航，国泰君安投资者教育保护案例大放送

　　中新网上海新闻6月3日电   国泰君安始终坚持“以客户为中心”，大力发展投资者教育与保护事业，以实际行动为客户的每一个明天打算。在投资者教育的路上，“用心守护，全力护航”

　　案例1 洛阳中州中路营业部

　　及时提示，让客户免于P2P风险

　　2019年，洛阳中州中路营业部员工小宋在与客户交流中，得知其在亲戚介绍下，投资了河北某P2P网络平台产品40万。小宋察觉其中风险，多次与客户交流，不厌其烦的向客户讲解P2P风险和一些损失本金的案例，一步步打开客户心房，使该客户认识到P2P投资的不牢靠，最终于2019年9月将资金从该平台赎回。2020年1月，该P2P平台即被河北公安机关查封，大量客户资金无法取回。

　　及时提醒，持续劝导，国泰君安始终以客户为中心，尽职尽责守护客户资金安全。

　　案例2 太原并州北路营业部

　　授之以渔 与客户共同成长为“辩伪”专家

　　2018年冬天，一名客户来到营业部，称自己接到一个上海投资公司的电话，声称可以推荐股票，及免费加入投资群进行体验。于是客户添加进群，观察几天，发现群内推荐的股票果然见涨。一周后，他再次接到电话，被告知“最近有个好产品”，要求他直接将钱打入指定账户。客户无法辨别此项投资的真伪，前来营业部咨询。

　　投教专员了解情况后，现场为客户演示如何辨别信息真伪：先通过证券业协会，期货业协会等网站，查询对方的执业编号，确定其是否为证券从业人员；另告知客户可以通过企查查等方式查询对方公司的注册信息，经营范围等识别真伪。他还用案例向客户说明“非法荐股”套路等。经过一个多小时的沟通，客户了解到“非法荐股”的欺诈手法，明白了通过何种方式辨别真伪。

　　营业部专业的做法帮客户避免了上万元的经济损失。

　　案例3  兰州福利西路营业部

　　做客户的“照妖镜”，让骗子无处遁形

　　2018年12月31日，客户王女士来到营业部兑换积分，无意间说出一个异样情况——自己的客户经理是刘某辉，这里引起柜台人员郑威的警觉，因为国泰君安兰州福利西路营业部并没有这样一号人。

　　进一步了解，得知王女士此前接到一个陌生电话，对方自称是国泰君安的客户经理，为方便服务，加了王女士微信，并将王女士拉入一个微信群，每天为其提供个股资讯及操作建议，并通过朋友圈向其传播如何速获得丰厚回报的信息。这是典型的假冒国泰君安等正规机构从业人员招揽会员或客户，以提供证券投资分析，预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动的行为。

　　郑威明确告知王女士相关情况，并帮助其分析整个事件过程中的疑点，王女士也很快明白自己上当，拉黑该人。好在她还没来得及跟这位“客户经理”深入沟通，并未产生资金损失。

　　冒充正规机构从业人员的身份，是骗子的惯用手法。充分与客户沟通，即时捕捉潜在风险，对客户进行提示与劝导，是我们义不容辞的责任。

　　案例4 天水建设路营业部

　　我们的苦口婆“心”，正是我们的责任心

　　2020年3月，营业部来了位高领客户高先生，要求开通融资融券业务权限。柜台对其信息审核后发现客户年龄不符合业务开通条件。但高先生仍坚持要开通。自此，营业部与高先生之间的劝导“拉锯战”拉开了帷幕。

　　首先，两融专员向高先生耐心讲解两融开户要求，合同条款及风险。但高先生坚称自己是老股民，穿越多次“牛熊”转换，经验丰富，风险承受能力很强，且身体健康，思维清晰。

　　其次，两融专员对其讲了2015年多起两融客户大幅亏损的案例，并解释业务办理流程复杂。但高先生表示自己时间充裕，不怕麻烦；两融专员与风控专员沟通评估后，劝客户与家人商量一下再说，客户同意并回家。

　　最后，客户“如期而至”，并说已征得家人同意。专员们再次规劝无果，沟通陷入“僵局”。营业部奔着对客户负责的初心，要求高先生家人作出简单说明：同意高先生参与两融业务并知晓及承担相关风险。高先生听后有所动摇，表示其实是自己坚持，并不愿家人知晓。

　　营业部见状，再次规劝，本着“负责到底”，选择“曲线救国”——安排投资顾问对高先生资产情况做梳理，并制定一套详细的理财配置方案，化解高先生对两融业务的“执念”。让客户放弃高风险业务的同时，欣然接受更专业的理财方案。服务客户时的“苦口婆心”，也正是我们的责任心。

　　案例5 烟台西盛街营业部

　　风险来临时，我们本能地走在客户“前面”

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